(重庆科技学院信息门户)银保监会27个月 开具1.17万张罚单

内蒙古新闻2019-09-09 11:06:41 0

  27>120,这个看起来不可能的不等式背后,体现了近年来银保监会对于违规行为的持续强监管。

  银保监会8月8日披露的数据显示,2017年至2019年一季度(27个月),银保监会系统严厉查处违法违规行为,有效规范市场秩序,促进行业健康发展,共作出行政处罚决定11735份,罚没总计59.41亿元,罚没金额超过了之前10年(120个月)的总和。

  “实际上,总行层面对于下属分支机构展业的合规性也十分重视,但是确实在分支机构的具体操作层面,有动作变形。”某中小银行人士对《证券日报》记者表示,“有一些是专业性问题,有一些是利益驱动问题”。

  中国人民大学法学院教授刘俊海在接受《证券日报》记者采访时首先点赞了监管的力度和精准度,同时也建议,“监管部门下一步除了继续加大对个人的行政处罚以外,进一步考虑从源头上、根本上找出‘病灶’,治标也治本”。

  27个月罚没近60亿元

  近年来,银保监会以强化金融监管为重点,以防范系统性金融风险为底线,始终保持整治金融市场乱象的高压态势,持续加重庆科技学院信息门户大行政处罚力度,从严打击重点领域违法违规行为,综合运用多种措施保障行政处罚执行到位,确保行政处罚的权威性和严肃性,切实发挥了行政处罚警示、教育及惩戒作用。

  数据显示,2017年至2019年一季度的11735份罚单中,银行业监管领域共作出行政处罚决定8888份。处罚机构4432家次,处罚责任人员5305人次,作出警告3421家(人)次,罚没合计54.88亿元,责令停业整顿1家,取消任职资格450人次,禁止从业365人。保险业监管领域共作出行政处罚决定2847份,处罚机构2127家次,处罚责任人员3105人次,作出警告3982家(人)次,罚没合计4.53亿元,责令停止接受新业务81家次,限制业务范围1家次,吊销业务许可证10家,撤销任职资格74人次,禁止从业4人。

  专家建议“治标也治本”

  刘俊海对记者表示,罚单数量、金额、处罚人员的增加以及力度的加强,体现了监管对于银行业、保险业、非银行业金融机构从严监管、穿透监管、精准监管、靶向监管、法制监管、协同监管的理念,体现了监管审查中对于违规、侵权、违法行为的零容忍态度。

  刘俊海强调,应加强事先监管、事中监管的关口前移,特别是发挥好窗口指导的行政监管作用,让金融机构及其董监高“照照镜、出出汗,红红脸、治治病”,避免违规行为的发生;指导金融机构完善公司治理体系,加强内控合规体系建设、加强法律风险管控措施,“部分金融机构的公司治理形同虚设、有名无实,应当及时扭转”。刘俊海表示。

  除了银行自身治理结构的问题,在部分银行基层员工的眼中,违规频发背后,其实也折射出银行考核机制和导向的一些问题。某股份制银行个金业务员工告诉《证券日报》记者,“总行对于存贷款规模、普惠贷款发放、代销业务、贷款质量等都有考核指标,而且与收入甚至是去留直接挂钩,再加上近年来业务开展难度加大,因此有个别从业者铤而走险。”

声明:本新闻源自内蒙古新闻网整理编辑,如本站文章和转稿涉及版权问题,请作者及时联系本站,我们会尽快处理。
标题:(重庆科技学院信息门户)银保监会27个月 开具1.17万张罚单   原文地址:http://www.yjhl.cn/rexun/17561.html

分享:

织梦二维码生成器

扫一扫在手机阅读、分享本文

发表评论
验证码: 看不清?点击更换

注:网友评论仅供其表达个人看法,并不代表本站立场。